Épargner à Pontarlier et Paris

Vous souhaitez placer votre épargne pour la faire fructifier et les produits ne manquent pas, les uns proposés par des banques, les autres par des assureurs, ou des courtiers. Comment s'y retrouver dans cette pléthore d'offres ? C'est possible, pour peu qu'on se pose quelques questions préalables : Objectif poursuivi, montant de l'épargne, âge de l'investisseur, appétence au risque, réduire votre imposition et d’autres critères sont à prendre en compte pour définir la piste la plus adaptée à son profil.

L'assurance-vie est un outil incontournable pour transmettre son patrimoine financier, mais qu'en est-il de votre patrimoine immobilier ou professionnel ? Il est important de définir une stratégie adaptée, c’est pourquoi nous vous accompagnons dans la mise en place et le suivi de cette stratégie en vous conseillant sur le plan civil et juridique.

Les conséquences de l’épidémie de coronavirus apparaissent, ce qui ne facilitera pas une remontée des taux. Au contraire, Il est probable que le rendement moyen servi en 2019 de l’ordre de 1,4% sur les fonds en euros, ne s’améliore pas en 2020. Toutefois, l’assurance-vie offre de nombreuses autres solutions pour sécuriser son épargne notamment avec des fonds à base d’immobilier de rendement qui serviront 2 à 3 % cette année sans faire prendre de risques importants aux épargnants.

À la différence d’une épargne classique, le fonds d’investissement éthique promet au souscripteur une cohérence entre les pratiques des entreprises dans lesquelles les fonds sont investis et ses propres valeurs morales. Nos fonds référencés peuvent être socialement responsables, ou respecter la personne humaine, ou solidaire, ou soutenir le développement durable ou choisir des initiatives chrétiennes.

Vous aussi, vous pouvez décider que votre argent finance des initiatives écologiques, sociales ou culturelles. A l’inverse, vous pouvez choisir d’exclure certains secteurs d’activité. Vous pouvez exiger des gestionnaires des rapports précis sur l’utilisation de vos placements et sur les entreprises qui en bénéficient.

Souscrire à un fonds qui correspond à vos valeurs n’est pas plus compliqué, ni moins rentable que souscrire à une épargne classique.

La multiplication actuelle des produits financiers dits éthiques peut toutefois faire douter de leur pertinence.

Nous sommes là pour vous accompagner.